Договор об информационно‑технологическом взаимодействии

(Договор - оферта)

Дата вступления в силу: 23 марта 2026 г.

ТОО «Clarion» (БИН 241140027115, учетная регистрация в Национальном Банке Республики Казахстан № 02‑25‑212), именуемое далее «Агрегатор», «Компания», предлагает заключить договор об информационно‑технологическом взаимодействии с использованием сервиса (далее — «Договор») на условиях ниже.

Договор является договором присоединения и адресован:

• юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям,
• а также иным организациям, имеющим право принимать платежи за товары, работы, услуги.

Акцептом Договора является совершение конклюдентных действий, указанных в разделе 4 (регистрация, подача анкеты и/или проведение платежа через API/платёжную страницу). Условия вознаграждения и иные существенные условия взаимодействия по общему правилу согласуются в анкете Мерчанта/заявлении о подключении, а при необходимости могут дополнительно оформляться индивидуальным договором между Агрегатором и Мерчантом.

1. Термины

1.1. Сервис — платформа для обработки электронных платежей, предоставляющая технологическую инфраструктуру для приёма и обработки платежей (QR‑коды, СБП, платёжные страницы, API, платёжные ссылки, рекуррентные платежи и т.п.) в пользу Мерчантов.

1.2. Мерчант (Предприятие) — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, присоединившийся к Договору и использующий Сервис для приёма платежей от плательщиков.

1.3. Плательщик — физическое лицо, осуществляющее платежи в пользу Мерчанта с использованием платежной страницы и (или) иных технических средств, предоставляемых Сервисом.

1.4. Банк‑партнер — банк либо иная небанковская кредитная организация, имеющая право осуществлять переводы денежных средств и (или) электронных денег на основании соответствующей лицензии или иного разрешения уполномоченного органа, осуществляющая переводы денежных средств/электронных денег в пользу Мерчанта на основании договоров с Агрегатором.

1.5. Операция — прием и обработка платежа Плательщика с последующим перечислением либо временным удержанием денежных средств до момента перечисления в пользу Мерчанта Банком‑партнером и/или иным поставщиком платёжных услуг.

1.6. Личный кабинет — веб‑интерфейс на сайте/доменах, предоставляемый Мерчанту для управления настройками, мониторинга Операций и выгрузки отчётности.

1.7. Иные термины толкуются в соответствии с законодательством Республики Казахстан и обычаями делового оборота.

2. Предмет Договора

2.1. Агрегатор за вознаграждение оказывает Мерчанту услуги информационно‑технологического взаимодействия, а именно:

• прием электронных платежей через QR‑коды (СБП) и платежные страницы (hosted checkout);
• управление рекуррентными платежами и подписками;
• обработку возвратов (полных и частичных);
• предоставление REST API и SDK для интеграции;
• создание платежных ссылок;
• предоставление личного кабинета для мониторинга транзакций и управления настройками.

2.2. Агрегатор не является продавцом товаров/услуг Мерчанта, не вступает в договорные отношения с плательщиками в отношении таких товаров/услуг и оказывает Мерчанту исключительно технические услуги по обработке платежей.

2.3. Для целей осуществления Операций Агрегатор может использовать инфраструктуру и расчётные счета Банков‑партнёров и иных поставщиков платежных услуг, через которые осуществляются расчёты по Операциям в пользу Мерчантов.

3. Порядок работы Сервиса

3.1. ТОО «Clarion» имеет учётную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан № 02‑25‑212 и осуществляет деятельность платёжной организации в объёме, предусмотренном законодательством Республики Казахстан и нормативными актами Национального Банка Республики Казахстан.

3.2. В рамках предоставления Сервиса Агрегатор:

• оказывает Мерчантам услуги по информационно‑технологическому взаимодействию в части приёма электронных платежей через QR‑коды (СБП) и платежные страницы (hosted checkout), управления рекуррентными платежами и подписками, обработки возвратов (полных и частичных), создания платежных ссылок, а также предоставления REST API, SDK и личного кабинета для мониторинга транзакций и управления настройками;
• обеспечивает обмен информацией между Мерчантом, плательщиком, Банками‑партнёрами и (при необходимости) иными поставщиками платёжных услуг;
• организует технологическое взаимодействие с Банками‑партнёрами / иными поставщиками платежных услуг и платёжной инфраструктурой.

3.3. При этом Агрегатор:

3.3.1. Не является стороной расчётов по договорам купли‑продажи, оказания услуг или иным гражданско‑правовым договорам между плательщиком и Мерчантом и не приобретает в отношении Плательщиков статус кредитора или должника по обязательствам Мерчанта.

3.3.2. Не участвует непосредственно в расчётах по договорам купли‑продажи/оказания услуг между плательщиком и Мерчантом: денежные средства перечисляются в пользу Мерчанта Банком‑партнёром и/или иным поставщиком платёжных услуг.

3.3.3. Не является продавцом товаров, работ, услуг, цифрового контента или иных объектов, оплачиваемых плательщиками в пользу Мерчанта, не определяет их стоимость, ассортимент, условия продажи и не несет коммерческих рисков, связанных с их приобретением плательщиками.

3.4. Агрегатор осуществляет информационно‑технологическое взаимодействие, связанное с приёмом, обработкой и передачей платежной информации, а также предоставлением Мерчанту сервисов, указанных в п. 2.1 настоящего Договора. Расчёты по Операциям осуществляются Банками‑партнёрами и/или иными поставщиками платежных услуг напрямую в пользу Мерчанта в соответствии с их условиями и применимым законодательством. Все операции по приему и обработке платежей в пользу Мерчанта, а также взаимодействие по вопросам установления лимитов, рассмотрения претензий по Операциям, возвратов и chargeback осуществляются с использованием Сервиса в пределах, предусмотренных настоящим Договором и условиями Банка‑партнёра и (или) иного поставщика платежных услуг.

3.5. Вознаграждение Агрегатора:

• формируется в виде комиссии (процент от суммы Операции и/или фиксированная сумма за Операцию, либо абонентская плата, либо иная плата за дополнительные услуги) и  по общему правилу указывается в анкете Мерчанта/заявлении о подключении к Сервису и (или) в Тарифах, публикуемых в Личном кабинете и/или на сайте;
• может быть определено на индивидуальной основе в отдельном договоре между Агрегатором и Мерчантом; в этом случае применяются условия такого договора в части, прямо им урегулированной.

3.6. Мерчант подтверждает и соглашается, что:

3.6.1. Все обязательства перед Плательщиками по товарам, работам и услугам, включая, но не ограничиваясь, их качеством, сроками, объёмом и иными потребительскими свойствами, несёт исключительно Мерчант.

3.6.2. Факт использования Сервиса и участие Агрегатора в приеме и обработке платежей не создает между Агрегатором и Плательщиком договорных отношений по поставке товаров/оказанию услуг и не возлагает на Агрегатор обязанностей по исполнению таких договоров.

4. Подключение и верификация

4.1. Для использования Сервиса в качестве Мерчанта необходимо:

• зарегистрироваться на сайте и создать Личный кабинет;
• заполнить анкету Мерчанта и предоставить запрашиваемые документы (учредительные документы, регистрация, БИН/ИНН, сведения о бенефициарах и др.);
• пройти процедуру верификации, предусмотренную внутренними правилами Агрегатора и требованиями законодательства РК.

4.2. По результатам верификации Агрегатор принимает одно из решений:

• о подключении Мерчанта к Сервису с возможностью регулярного приема платежей и перечисления средств (включая изменение/отмену лимитов Тестового режима);
• об отказе в подключении к Сервису (в том числе без раскрытия причин в случаях, допускаемых законом), с возвратом денежных средств, временно удерживаемых в связи с такими Операциями, Плательщикам.

4.3. Мерчант обязуется:

• не предпринимать действий по обходу процедур верификации и установленных лимитов (включая дробление платежей, использование аффилированных аккаунтов и т.п.);

5. Порядок заключения, изменения и расторжения Договора

5.1. Договор является публичной офертой. Ознакомление Мерчанта с текстом Договора и совершение хотя бы одного из действий:

• регистрация на Сайте;
• подписание/направление анкеты/заявления на подключение;
• интеграция с API и/или проведение первой Операции.

считается акцептом оферты и полным и безоговорочным принятием условий Договора.

5.2. Договор заключается на неопределенный срок.

5.3. Агрегатор вправе в одностороннем порядке изменять условия Договора. Новая редакция размещается на сайте и вступает в силу с даты размещения либо с иной даты, указанной в тексте. Продолжение использования Сервиса после такой даты означает согласие Мерчанта с изменениями.

5.4. Каждая из Сторон вправе отказаться от Договора в одностороннем внесудебном порядке, уведомив другую сторону не менее чем за 30 (тридцать) календарных дней, если иные сроки не предусмотрены индивидуальным договором/тарифами.

5.5. Прекращение действия Договора не освобождает Стороны от исполнения обязательств, возникших до момента прекращения (включая расчёты, обработку возвратов, исполнение обязанностей по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, хранение отчётности в установленные законом сроки), а также обязательств, прямо предусмотренных настоящим Договором как сохраняющих силу после его прекращения..

6. Тарифы и расчеты

6.1. Размер вознаграждения Агрегатора (комиссии, тарифы), а также иные существенные финансовые условия взаимодействия по общему правилу указываются в анкете Мерчанта/заявлении о подключении к Сервису и (или) в Тарифах, опубликованных в Личном кабинете или на сайте. В отдельных случаях такие условия могут быть установлены индивидуальным соглашением/договором между Агрегатором и Мерчантом.

6.2. Комиссия Агрегатора может удерживаться:

• удерживаться из сумм, подлежащих перечислению Мерчанту в порядке, предусмотренном настоящим Договором, анкетой Мерчанта/заявлением о подключении и (или) индивидуальным договором;
• либо подлежать отдельной оплате по счёту Агрегатора (если предусмотрено моделью обслуживания).

6.3. Перечисление средств Мерчанту производится в сроки и на реквизиты, согласованные с Мерчантом (в анкете Мерчанта/заявлении о подключении, индивидуальном договоре, Личном кабинете или ином документе), с учётом:

• сроков расчётов с Банками‑партнерами;
• возможного временного удержания денежных средств и/или отсроченного перечисления выплат в целях управления рисками и исполнения AML‑требований, а также требований Национального Банка РК и уполномоченного органа по финансовому мониторингу.

6.4. Агрегатор вправе инициировать приостановление Банком‑партнёром и/или иным поставщиком платежных услуг перечисления денежных средств Мерчанту и/или увеличение сроков временного удержания денежных средств до момента их перечисления, в случаях, указанных в настоящем Договоре, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан и правилами соответствующего Банка‑партнёра (иного поставщика платежных услуг), включая, но не ограничиваясь:

• при подозрении на мошенническую или запрещенную деятельность;
• при аномально высоком уровне возвратов/оспариваний;
• по запросу уполномоченных органов или Банков‑партнеров;
• в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

6.5. Мерчант обязан проводить сверку взаиморасчетов с Агрегатором не реже одного раза в квартал. Акт сверки, направленный Агрегатором и не оспоренный Мерчантом в течение 5 (пяти) рабочих дней, считается согласованным.

6.6. Условия осуществления расчетов, применения лимитов, удержаний, обеспечительных платежей и процедур chargeback по Операциям определяются правилами и договорами Банка‑партнёра и/или иного поставщика платежных услуг. Информация о применимых условиях таких расчётов и связанных с ними удержаниях доводится до Мерчанта посредством Сервиса (в процессе подключения и/или через Личный кабинет), и Мерчант выражает свое согласие с указанными условиями.

7. Права и обязанности Мерчанта

7.1. Мерчант обязуется:

• предоставлять полные и достоверные сведения при регистрации и верификации и своевременно их обновлять;
• использовать Сервис только для законной деятельности, не принимать платежи за товары/услуги, относящиеся к запрещённым/ограниченным в соответствии с применимым законодательством (включая AML/CFT и валютное законодательство);
• размещать на своих сайтах/платформах корректное описание товаров/услуг, цен, условий возврата;
• обеспечивать конфиденциальность логинов, паролей, API‑ключей и иных реквизитов доступа к Сервису;
• незамедлительно уведомлять Агрегатор об утрате/компрометации средств доступа, а также об инцидентах безопасности;
• самостоятельно и в полном объёме отвечать перед Плательщиками за качество, комплектность, сроки и иные потребительские свойства товаров/услуг.

7.2. Мерчант не вправе:

• передавать доступ к Личному кабинету и интеграционным данным третьим лицам без письменного согласия Агрегатора;
• использовать Сервис для проведения операций от имени третьих лиц (саб‑агрегирование) без отдельного письменного согласия Агрегатора;
• осуществлять сплитование операций, дробление платежей с целью обхода лимитов и процедур контроля.

7.3. Агрегатор вправе:

• запрашивать у Мерчанта дополнительные документы и сведения (в т.ч. по отдельным Операциям, плательщикам, схемам бизнеса) в рамках AML/KYC;
• приостанавливать или прекращать оказание услуг при нарушении Мерчантом Договора или законодательства РК;
• передавать информацию о подозрительных операциях в уполномоченные органы в соответствии с законодательством.

8. Условия для плательщиков

8.1. Плательщик, совершая оплату в пользу Мерчанта с использованием предоставляемых Сервисом информационно‑технологических решений (включая платежные страницы), подтверждает, что действует добровольно и обладает законными основаниями распоряжаться используемыми денежными средствами и/или электронным средством платежа.

8.2. Агрегатор не является стороной договора купли‑продажи/оказания услуг между Плательщиком и Мерчантом и не несет ответственности за:

• качество, комплектность, соответствие описанию;
• фактическую поставку/оказание;
• соблюдение Мерчантом законодательства о защите прав потребителей.

8.3. Все претензии Плательщиков по товарам/услугам (включая возвраты, обмены, гарантийные требования) разрешаются Плательщиком напрямую с соответствующим Мерчантом.

9. Возвраты и оспаривания

9.1. Условия возврата денежных средств определяются политикой возвратов Мерчанта и применимым законодательством.

9.2. Агрегатор осуществляет техническую обработку возвратов по заявке Мерчанта либо в случаях, прямо предусмотренных законодательством и/или договорами с Банками‑партнёрами.

9.3. Сроки зачисления возвращенных средств плательщику зависят от банка и платёжного инструмента плательщика и могут составлять до 30 (тридцати) рабочих дней.

9.4. В случае оспаривания операций (chargeback, рекламации банков и платёжных систем) Мерчант обязан по запросу Агрегатора предоставить документы и информацию, подтверждающие законность операции и исполнение обязательств перед плательщиком.

9.5. Агрегатор вправе инициировать удержание спорных сумм Банком‑партнёром и/или иным поставщиком платежных услуг до разрешения спора, а также инициировать списание в пользу Банка‑партнёра и/или Плательщика сумм оспоренных Операций и штрафов платёжных систем в случаях, предусмотренных договорами с Банками‑партнёрами и правилами платежных систем, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

9.6. Обязанности Мерчанта по возмещению Агрегатору, Банку‑партнеру и/или иному поставщику платежных услуг убытков, штрафов, пеней, сборов платежных систем и иных расходов, вызванных Операциями Мерчанта (включая оспоренные и признанные мошенническими), сохраняют силу после прекращения Договора и действуют в течение срока, в который в соответствии с правилами соответствующих платежных систем и (или) договоров с Банком‑партнером может быть инициирована соответствующая претензия, но в любом случае не более 540 (пятисот сорока) календарных дней с даты совершения соответствующей Операции.

10. Запрещённые виды деятельности

10.1. Сервис не может использоваться для приёма платежей за деятельность, запрещённую применимым законодательством, в том числе (но не ограничиваясь):

• незаконный оборот наркотических средств, психотропных веществ, оружия, боеприпасов;
• деятельность, связанная с отмыванием доходов и финансированием терроризма;
• организация азартных игр без соответствующей лицензии;
• распространение порнографии с участием несовершеннолетних;
• реализация контрафактной продукции и иное нарушение прав ИС;
• финансовые пирамиды, мошеннические схемы;
• деятельность, нарушающая валютное законодательство РК;
• иные виды деятельности, прямо запрещенные или требующие специальной лицензии при её отсутствии.

10.2. При выявлении признаков запрещенной/сомнительной деятельности Агрегатор вправе:

• незамедлительно приостановить Операции и выплаты Мерчанту;
• запросить у Мерчанта дополнительные документы;
• расторгнуть и/или приостановить Договор в одностороннем порядке;
• направить информацию в уполномоченные органы.

11. Защита данных и безопасность

11.1. Агрегатор, в случае получения и (или) обработки персональных данных в связи с исполнением настоящего Договора, осуществляет такую обработку в соответствии с законодательством Республики Казахстан «О персональных данных и их защите».

11.2. Агрегатор:

• использует современные средства защиты (шифрование, сегментация, контроль доступа);
• не хранит полные реквизиты платёжных карт на своих серверах, если иное не предусмотрено требованиями PCI DSS и моделями интеграции.

11.3. Персональные данные плательщиков и представителей Мерчанта могут передаваться третьим лицам в объёме, необходимом для:

• исполнения Договора и обработки Операций;
• выполнения требований закона и запросов уполномоченных органов;
• исполнения договоров с Банками‑партнёрами и платёжными системами.

11.4. В случае инцидента безопасности, затрагивающего персональные/платёжные данные, Агрегатор принимает меры по его локализации и уведомляет затронутых лиц/организации, если это требуется законом.

12. Ответственность

12.1. Агрегатор не несёт ответственности за убытки Мерчанта или плательщика, возникшие вследствие:

• действий/бездействия банков, платёжных систем, операторов связи;
• сбоев и ограничений в работе инфраструктуры третьих лиц;
• предоставления Мерчантом или плательщиком недостоверных данных;
• несанкционированного доступа к Личному кабинету/аккаунту по вине Мерчанта или плательщика;
• форс‑мажорных обстоятельств (стихийные бедствия, войны, решения госорганов и т.п.), подтвержденных документами компетентного органа (например, ТПП), либо иными достаточными доказательствами.

12.2. Сервис предоставляется «как есть» (as is). Агрегатор не гарантирует абсолютную бесперебойность и безошибочность работы, но предпринимает разумные меры для обеспечения доступности и корректности функций.

12.3. Совокупная ответственность Агрегатора по любым требованиям, вытекающим из Договора, ограничивается суммой комиссий, фактически уплаченных Мерчантом Агрегатору за последние 3 (три) календарных месяца, предшествующих событию, повлекшему ответственность, если иное не предусмотрено императивными нормами права РК.

13. Разрешение споров и применимое право

13.1. Все споры и разногласия Стороны стремятся урегулировать путём переговоров и обмена письменными претензиями (включая электронный документооборот).

13.2. Срок ответа на претензию — 30 (тридцать) календарных дней с момента её получения.

13.3. При неурегулировании спора в претензионном порядке он подлежит рассмотрению в суде по месту нахождения Агрегатора в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

13.4. Применимое право — право Республики Казахстан.

14. Взаимодействие и электронный документооборот

14.1. Стороны признают юридическую силу:

• документов, направленных по электронной почте с доменов, указанных в реквизитах;
• документов в Личном кабинете;
• документов в системах электронного документооборота, если они используются сторонами.

14.2. Уведомления, направленные Агрегатором по адресу электронной почты, указанному Мерчантом при регистрации/в анкете, считаются полученными на следующий рабочий день после отправки.

14.3. Мерчант обязан своевременно обновлять контактные данные.

15. Приложения:

Приложение № 1 - Требования к сайту/сервису Мерчанта

Приложение № 2 - Заявление о присоединении к Договору оферте

Приложение № 3 - Анкета Мерчанта (ЮЛ/ИП)

Приложение № 4 - Анкета ФЛ (ИП, Представитель, Бенефициар)

Приложение № 5 - Виды запрещенных услуг

16. Реквизиты Агрегатора

ТОО «Clarion»
БИН: 241140027115
Учётная регистрация в Национальном Банке РК: № 02‑25‑212
Адрес: 050000, Республика Казахстан, г. Алматы, Бостандыкский район, ул. Жандосова, д. 60А
Email: contact@clarion.kz

Приложение № 1
к Договору об информационно‑технологическом взаимодействии
«Требования к сайту/сервису Мерчанта»

Требования к сайту/сервису Мерчанта

1. Общая часть

1.1. Настоящее Приложение определяет минимальные требования к сайту, мобильному приложению и/или иной онлайн‑платформе Мерчанта (далее — «Магазин»), через которые Плательщики осуществляют оплату товаров/работ/услуг с использованием Сервиса.

1.2. Соблюдение требований настоящего Приложения является условием подключения и продолжения обслуживания Мерчанта.

2. Обязательная информация в Магазине

2.1. В Магазине должна быть размещена, в том числе, следующая информация:

• полное наименование Мерчанта, БИН/ИИН (либо иные регистрационные данные, предусмотренные законодательством юрисдикции регистрации Мерчанта);
• адрес местонахождения/регистрации Мерчанта;
• действующие контактные данные (телефон, e‑mail, при наличии — мессенджеры), по которым Плательщик может связаться с Мерчантом;
• описание товаров/работ/услуг, включая основные характеристики, цену и валюту оплаты;
• условия и порядок возврата/обмена товаров/услуг, включая сроки и порядок рассмотрения обращений Плательщиков, в соответствии с применимым законодательством Республики Казахстан и (или) государства, на территории которого реализуются (оказываются) соответствующие товары/услуги;
• условия, порядок и сроки доставки (оказания услуг), а также территория/регионы доставки/оказания услуг (если применимо);
• политика конфиденциальности и/или раздел о защите персональных данных Плательщиков, соответствующие требованиям законодательства Республики Казахстан и (или) государства, персональные данные субъектов которого обрабатываются;
• информация о доступных способах оплаты (в том числе с использованием Сервиса);
• иные сведения, предусмотренные применимым законодательством Республики Казахстан и (или) государства, на территории которого реализуются (оказываются) соответствующие товары/услуги, включая требования о защите прав потребителей и персональных данных.

3. Требования к содержанию и структуре Магазина

3.1. Магазин не должен содержать:

• информации, нарушающей применимое законодательство государства, на территории  которого реализуются (оказываются) соответсвующие товары/услуги (включая, но не ограничиваясь, законодательством о рекламе, защите прав потребителей, персональных данных, AML/CFT);
• ссылок и/или баннеров, ведущих на ресурсы с запрещённым или заведомо сомнительным содержанием (незаконный контент, ресурсы «для взрослых» без возрастных ограничений, ресурсы, предлагающие явно мошеннические схемы и т.п.).

3.2. В Магазине рекомендуется обеспечить:

• работоспособность основных внутренних ссылок и страниц, связанных с оформлением заказа и оплатой;
• единообразие доменного имени/бренда Мерчанта и реквизитов, указанных в Договоре (при возможности).

4. Запрещённые товары/услуги

4.1. Мерчант не вправе использовать Сервис для приёма платежей за товары/работы/услуги и иную деятельность, прямо запрещённую законодательством Республики Казахстан и (или) законодательством государства, на территории которого реализуются (оказываются) соответствующие товары, работы или услуги, либо требующую специальной лицензии при её отсутствии.

4.2. Перечень запрещённых и/или ограниченных категорий может быть дополнительно определён Агрегатором и/или Банками‑партнёрами с учётом требований применимого законодательства и доводится до сведения Мерчанта через Личный кабинет и/или иными средствами связи.

5. Условия продажи и возврата

5.1. Мерчант обязан до оплаты ознакомить Плательщика с условиями продажи и возврата/обмена товаров/услуг таким образом, чтобы Плательщик мог ознакомиться с ними до совершения Операции (например, путём размещения ссылки на соответствующий раздел рядом с формой заказа/оплаты).

5.2. Мерчант обязуется:

• указывать достоверные и не вводящие в заблуждение сведения о товарах/услугах, их цене, наличии, сроках и условиях поставки/оказания;
• информировать Плательщиков о товарах/услугах, не подлежащих возврату/обмену в соответствии с законодательством РК и (или) законодательством государства, на территории которого реализуются (оказываются) соответствующие товары, работы или услуги;
• выполнять требования законодательства РК и (или) законодательством государства, на территории которого реализуются (оказываются) соответствующие товары, работы или услуги о защите прав потребителей, включая порядок рассмотрения претензий и обращений Плательщиков.

6. Контроль соблюдения требований

6.1. Агрегатор вправе проводить проверку Магазина (в том числе удалённо) на соответствие настоящему Приложению и запрашивать у Мерчанта дополнительные сведения и документы.

6.2. При выявлении нарушений Агрегатор вправе:

• запросить устранение нарушений в разумный срок;
• приостановить оказание услуг по Договору (в том числе технологическую обработку Операций) до устранения нарушений;
• отказать в подключении или расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случае существенных либо неустранённых нарушений.

Приложение № 2
к Договору об информационно‑технологическом взаимодействии
«Заявление о присоединении к Договору‑оферте»

ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРИСОЕДИНЕНИИ
к Договору об информационно‑технологическом взаимодействии (оферта)

Я, нижеподписавшийся(аяся), действующий(ая) от имени и в интересах:

• Полное наименование юридического лица / Ф.И.О. индивидуального предпринимателя: __________________________________________________________________________________________
• Организационно‑правовая форма (для юрлица): ______________________________
• Регистрационный номер (БИН/ИИН/ИНН): ______________________________
• Страна регистрации: ______________________________
• Юридический адрес: ______________________________
• Почтовый адрес (если отличается): ______________________________

(далее — «Мерчант»),

заявляю о присоединении к Договору об информационно‑технологическом взаимодействии (оферта), размещённому на сайте https://clarion.kz (далее — «Договор»), и подтверждаю следующее:

• Мне известен и понятен текст Договора, я ознакомился(лась) с ним до подписания настоящего Заявления и безоговорочно присоединяюсь к Договору в действующей на дату подписания редакции.
• Я ознакомился(лась) и согласен(на) с Тарифами и иными условиями обслуживания, указанными в Личном кабинете и/или настоящем Заявлении, а также с условиями Банка‑партнёра и (или) иного поставщика платежных услуг, применяемыми к расчетам по Операциям.
• Сведения, указанные в настоящем Заявлении и Анкете Мерчанта, являются полными и достоверными. Я обязуюсь незамедлительно уведомлять Агрегатора об их изменении.
• Я подтверждаю, что обладаю необходимыми полномочиями для заключения Договора и подписания настоящего Заявления.
• Я согласен(на) на обработку Агрегатором моих персональных данных и персональных данных представителей/бенефициаров Мерчанта в объёме, необходимом для заключения и исполнения Договора, а также выполнения требований законодательства Республики Казахстан, в том числе в сфере ПОД/ФТ и платежных услуг.
• Я подтверждаю, что Мерчант не осуществляет и не планирует осуществлять деятельность, отнесенную к запрещенным/ограниченным видам согласно Договору и применимому законодательству.

Сведения о видах деятельности и сервисах

Предполагаемые платежные методы и сервисы

Финансовые условия

Подписывая настоящее Заявление, Мерчант подтверждает, что настоящие условия являются частью Договора и применяются к отношениям Сторон совместно с Договором и Тарифами.

Место составления: ____________________
Дата: «_» __________ 20 г.

Подпись уполномоченного лица Мерчанта: _______________/Ф.И.О./
М.П. (при наличии)

Приложение № 3
к Договору об информационно‑технологическом взаимодействии
«Анкета Мерчанта»

Анкета Мерчанта (юридическое лицо / ИП)

1. Общие сведения

2. Адреса и контакты

3. Банковские реквизиты

4. Руководитель и контактные лица

5. Структура собственности и бенефициары

Отметка:

Бенефициарные владельцы — физические лица указаны в отдельных Анкетах БВ   да / нет

Бенефициарные владельцы отсутствуют (публичная компания / госорган и т.п.)   да / нет

6. Деятельность и товары / услуги

7. Маркетплейс / суб - агентирование

Используется ли модель маркетплейса / приёма платежей в пользу третьих лиц   да / нет

Краткое описание модели (если да):

8. ПОД/ФТ и санкционные риски

Является ли Мерчант, его бенефициары или руководители лицами из санкционных списков (ООН, ЕС, США и др.)   да / нет

Наличие внутренних документов по ПОД/ФТ   да / нет

9. Операционные параметры

Заверение Мерчанта

Я подтверждаю достоверность указанных сведений, обязуюсь своевременно их обновлять и предоставлять по запросу Агрегатора подтверждающие документы.

Дата: «_» __________ 20 г.

Подпись уполномоченного лица Мерчанта: _______________/Ф.И.О./
М.П. (при наличии)

Приложение № 4
к Договору об информационно‑технологическом взаимодействии
«Анкета физического лица (ИП/представитель/бенефициар)»

Анкета физического лица (ИП / представитель / бенефициар)

1. Общие сведения

2. Документ, удостоверяющий личность

3. Адрес и контакты

4. Статус по отношению к Мерчанту

5. Статус ПЭП / санкции / судебные разбирательства

Являетесь ли Вы публичным должностным лицом (ПЭП)?   да / нет

Являетесь ли Вы близким родственником или связанным лицом ПЭП?   да / нет

Находитесь ли Вы в санкционных списках (ООН, ЕС, США, иные)?   да / нет

Находились ли Вы под следствием/расследованием по делам об отмывании доходов, коррупции, терроризме?   да / нет

Если по любому из вопросов указан ответ «да», указать подробности: ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

6 Согласия и заверения

Я, нижеподписавшийся(аяся), подтверждаю, что:

все указанные в настоящей Анкете сведения являются полными и достоверными;

я уведомлю Агрегатора об изменении указанных сведений без необоснованной задержки;

даю свое согласие на обработку и проверку указанных данных Агрегатором и его Банками‑партнерами/поставщиками платежных услуг в целях заключения и исполнения Договора с Мерчантом, а также для выполнения требований законодательства Республики Казахстан, включая законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Дата: «_» __________ 20 г.

Подпись бенефициарного владельца: _______________/Ф.И.О./

Приложение № 5
к Договору об информационно‑технологическом взаимодействии
«Виды запрещенных услуг»

Перечень запрещённых к оплате категорий

• деятельность, связанная с организацией и проведением азартных игр, онлайн-казино, букмекерской деятельностью;
• операции с криптовалютами, токенами, NFT и иными виртуальными активами (за исключением случаев, прямо разрешённых законодательством РК);
• оборот наркотических средств, психотропных веществ и их аналогов;
• реализация оружия, боеприпасов, взрывчатых веществ;
• услуги интимного и порнографического характера;
• финансовые пирамиды, инвестиционные проекты без лицензий и разрешений;
• товары под международными/региональными санкциями;
• незаконные товары и услуги: контрафактная продукция, краденое имущество и тд;
• деятельность, связанная с торговлей людей, сексуальной эксплуатацией, детской порнографией;
• деятельность, связанная с цифровыми преступлениями: вредоносное ПО, продажа украденных данных, хакерские услуги;
• иные виды деятельности, запрещённые или ограниченные законодательством Республики Казахстан, а также внутренними правилами Товарищества в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• продажа или нарушение прав на интеллектуальную собственность;
• продажа баз данных, содержащих персональные данные;
• распространение оскорбительных материалов (например, товаров, оскорбляющих нравственность, материалов, оскорбительных этнически или расово, памятных нацистских предметов, товаров, проповедующих насилие, этническую вражду, ненависть, расизм, обидные и ругательные высказывания и оскорбления);
• материалы и товары, поощряющие незаконную деятельность или подстрекающие других к участию в незаконной деятельности;
• продажа предметов истории и искусства, составляющих культурные ценности страны;
• финансовые или платежные инструменты, системы учета которых не обеспечивают должной идентификации личности владельца для целей борьбы с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денег, полученных незаконным путем;
• порнография, контент сексуальной направленности, “товары для взрослых”;
• продажа ядов, наркотических средств и психотропных вещества;
• продажа рецептурных лекарственных препаратов (БАД, лекарственных трав и пр.);
• продажа человеческих органов и останков;
• продажа государственных отличительных знаков, правительственных документов, униформы, правительственных удостоверений личности и лицензий, а также товаров, имеющих отношение к полиции(милиции);
• продажа контрафактных, фальсифицированных товаров/услуг ();
• продажа драгоценных и редкоземельных металлов, драгоценных камней и изделий из них, а также отходов, содержащих драгоценные и редкоземельные металлы и драгоценные камни;
• продажа урана и других делящихся материалов и изделий из них;
• продажа приборов и оборудования с использованием радиоактивных веществ и изотопов, рентгеновская оборудования;
• продажа отходов радиоактивных материалов, взрывчатых веществ;
• продажа огнестрельного оружия и запасных частей к нему, боеприпасов, холодного оружия, которое запрещено правоохранительными органами, военной техники, взрывчатых веществ и средств взрывания, боевых отравляющих веществ и средств защиты от них, ракетно-космических комплексов, систем связи и управления военного назначения, шифровальной техники, а также нормативно-технической документации на производство и эксплуатацию вышеперечисленных устройств;
• продажа результатов научно-исследовательских и проектных работ, а также фундаментальных поисковых исследований по созданию вооружения и военной техники;
• продажа специальных технических средств (разработанных, приспособленных, запрограммированных);
• Для негласного получения и регистрации акустической информации;
• Для негласного визуального наблюдения и документирования;
• Для негласного прослушивания телефонных переговоров;
• Для негласного перехвата и регистрации информации с технических каналов связи;
• Для негласного контроля за перемещением транспортных средств и других объектов;
• Для негласного обследования помещений, транспортных средств и других объектов;
• Также нормативно-технической документации на производство и использование этих средств;
• Продажа высокочастотных устройств, состоящие из одного или нескольких радиопередающих устройств и (или) их комбинаций и вспомогательного оборудования, предназначенных для передачи и приема радиоволн на частоте выше 9кГц;
• Продажа устройств для взлома и вскрытия замков